【2026年2月 資産運用レポート|NISA定点観測】

資産運用

■ 総投資額(累計):444148円

■ 評価額:452108円

■ 損益率:+1.79%

■ 今月積立額:29万円

■ 年間積立額:444148円

S&P 500最高値からの下落率

(現在基準価格÷過去最高基準価格 – 1)×100

=(39424÷40572 – 1)×100

=-2.82%

まだ弾薬使う場ではない

■ 弾薬残高(待機資金):34万円

【今月の判断】

・投資行動:積立継続(ルール通り)

・市場認識:調整局面

【ポートフォリオ】

・NISA(自分):S&P500 80.79%

純金ファンド 13.28%

全世界株式 4.75%

日経平均高配当利回り 1.18%

・NISA(妻):NISA口座開設待ち

・DC:積立中

【今月の一言(本音)】

今月よりS&P500一本で運用に見直し。

保険見直しにより得た払戻金を段階的に投入。

運用ルールが固まったので、ここからは淡々と積み上げていく。

「暴落が来ても、このログを見返せるように毎月記録を続けよう。」

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